2023 年最值得关注的 DeFi 项目有哪些？ 作者汇总了 2022 年表现最佳的 5 大去中心化交易所 (Dex) 和去中心化自治组织 (DAO) 以及在 2023 年赚钱的项目。
去中心化金融或 DeFi，专注于提供任何人在任何地方都可以访问的去中心化金融服务。 DeFi 平台可用于借贷、质押、交易、流动性挖掘、铸币、保险——应有尽有。
其中一些 DeFi 平台充当加密货币的去中心化交易所。 去中心化交易所（或 DEX）是一个点对点市场，交易直接发生在加密货币交易者之间。
其他用于加密货币投资和交易的 DeFi 平台遵循 DAO 原则，这意味着它是区块链驱动的去中心化自治组织。
为了分析要关注的顶级 DEX 和 DAO 平台，我们将锁定总价值 (TVL) 作为指导指标。
PancakeSwap
币安智能链上的 DEX 协议和收益农场。
上线时间：2020
TVL：$6.87b
区块链：币安智能链
代币：CAKE，治理代币
产品：流动资金池、收益农业、糖浆池、彩票
PancakeSwap 是币安智能链上第一个也是最大的去中心化交易所。
流动性提供者在协议的代币 CAKE 中收集奖励，该代币也可以质押在 Syrup 池中。 根据 CoinMarketCap 的数据，到 2022年8月下旬，CAKE 的总锁定价值 (TVL) 为 66 亿美元，市值为 54 亿美元。在所有AMM中，PancakeSwap最受欢迎，这得益于BNB链低廉的gas和其本身的低手续费(0.25%)。
当前，PancakeSwap的交易量相比一年前已大幅下降，现在一天的交易量大约是8000万美元。不过，在PancakeSwap开始出现了一些创新项目，这些项目使得PancakeSwap的收益大幅提升，值得关注的一个项目是新加坡团队开发的量化交易系统DefiEarning，第一个DEX的量化交易系统，年初上线以来在推特上就吸引了大批粉丝。
UniSwap
一种在以太坊上自动提供流动性的去中心化交易协议。
上线时间：2018
TVL：$10.32b
区块链：以太坊
代币：UNI，治理代币
产品：流动性池、集中流动性池、UNI 代币
Uniswap 协议由 Uniswap Labs 开发，是一种点对点系统，旨在通过智能合约在以太坊区块链上交换 ERC-20 代币。 Uniswap 的主要吸引力在于平台上的各种加密货币。 这部分是由于 UniSwap 几乎接近于零的代币上市费用。 绝对可以在 Uniswap 上列出任何 ERC20 代币。 每个代币都有自己的智能合约和流动资金池，如果不存在，也可以轻松创建。
添加流动性时，用户需要向池中贡献等量的两种加密货币。 例如，如果您选择 Ethereum/Dai 池，则需要借出 Ethereum 和 Dai。 作为您贡献的回报，Uniswap 将向您支付该流动性池的一部分燃料费。 请记住，汽油费取决于交易时的拥堵情况，而不是交易金额。 如果您只进行少量交易，这会使 Uniswap 成为一个糟糕的选择。 为 50 美元的交易支付 30 美元的费用是没有意义的。
每当新的 ETH/ERC20 代币被贡献到 Uniswap 流动资金池时，贡献者都会收到一个池代币，它也是一个 ERC20 代币。
每当资金存入池中时都会创建池代币，作为 ERC20 代币，池代币可以在其他 dapp 中自由交换、移动和使用。 当资金被收回时，池中的代币将被烧毁或销毁。 每个矿池代币代表用户在矿池总资产中的份额和矿池 0.3% 交易费的份额。
MakerDao
基于以太坊的 DAO 协议，铸造 Dai 稳定币并促进抵押贷款。
上线时间：2014
TVL：$19.63b
区块链：以太坊
代币：Dai，ERC-20 代币和 MKR，治理代币。
产品：Maker Vaults、Dai储蓄率
MakerDAO 是一个去中心化的自治组织 (DAO)，它开发和运营 Maker，这是一个用于借用、保存和发行稳定币的智能合约平台。 多抵押 Dai (MCD) 系统使用户能够通过抵押 Maker 治理社区接受的资产来生成称为 DAI 的稳定币。 Dai 与美元软挂钩，其稳定的价值使其成为一种很好的加密货币，可以用来发放贷款、汇款和对冲波动。
Dai 可以从中心化和去中心化交易所购买。 投资者也可以在打开 Maker Collateral Vault 时生成 Dai。 保险库以前称为抵押债务头寸 (CDP)，是在以太坊区块链上运行的智能合约，并在借出的 Dai 归还之前将抵押品托管在第三方机构中。
要通过 MakerDAO 处理 Dai 稳定币贷款，您可以存入任何基于以太坊的资产作为抵押品，只要它得到管理 MakerDAO 的 MKR 持有者的批准。 一旦借入，Dai 是所有区块链中集成度最高的数字资产之一。 特别是，它被用于去中心化金融 (DeFi) 生态系统，以及不断增长的基于区块链的游戏和收藏品领域。
Dai 储蓄率 (DSR) 使 Dai 持有者只需将 Dai 锁定在 DSR 合约中即可自动赚取利息。 这为投资者提供了在等待更好的市场条件的同时获得稳定可预测收入的选择。 Hodlers 可能是最适合使用 DSR 的人。
AAVE
一种开源的非托管协议，用于赚取存款和借入资产的利息。
上线时间：2017
TVL：$16.49b
区块链：以太坊
代币：Aave，治理代币
产品：流动资金池、收益农业、闪贷
Aave 是一个建立在以太坊网络上的无 KYC、DAO、DeFi 协议。 Aave 允许投资者借入和借入加密货币，而无需通过中心化中介。 Aave 托管一系列加密货币，从稳定币到山寨币。 这些加密货币可以以稳定和可变的利率借入，或者用户可以将加密货币借入流动资金池并赚取存款利息。
借款人可以将浮动利率换成固定利率，反之亦然。 这为用户提供了在任何给定时间获得可能的最佳利率的自由。
Aave 借贷协议使用一种名为 AAVE 的原生代币，以前称为 $LEND。 AAVE 代币用于治理，可以在 Aave DeFi 平台上抵押以换取费用和其他奖励。